مقایسه صندوقهای درآمد ثابت

مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت نسبت به دیگر صندوق‌ها

سرمایه­‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت (Fixed Income Funds) مزایای متعددی دارد. برخی از این مزایا عبارتند از:

1. امنیت و ریسک کم: ترکیب دارایی­‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت به این دلیل که از اوراق مشارکت دولتی و شرکتی و سپرده بانکی تشکیل شده‌اند، از ریسک کمتری برخوردارند.
2. تیم حرفه ای: با بهره‌گیری از کارشناسان متخصص در زمینه اوراق بهادار، سپرده‌های بانکی و… امکان انجام سرمایه‌گذاری‌های حرفه‌ای و مناسب را دارا هستند.
3. صرفه مقیاس: باتوجه به منابع در اختیار این صندوق‌ها قدرت چانه زنی آنها در معاملات و درنتیجه کسب بازدهی مناسب افزایش پیدا می­کند.
4. درآمد ثابت: صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت برای سرمایه‌گذاران درآمدی ثابت فراهم می‌کنند.

در نتیجه، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، انتخابی مناسب برای سرمایه‌گذارانی است که امنیت سرمایه‌گذاری و کسب درآمد ثابت را می‌خواهند.

فاکتورهای مهم برای مقایسه صندوق‌های درآمد ثابت کدامند؟

قبل از سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت، عوامل مهم زیر را باید در نظر بگیرید:

• کیفیت اعتباری: کیفیت اعتباری اوراق بدهی نگهداری شده توسط صندوق بسیار مهم است. به دنبال صندوق‌هایی باشید که در اوراق بدهی با کیفیت بالا سرمایه‌گذاری می‌کنند و ریسک نکول پایین دارند. برای مثال اوراق بدهی با ضمانت بانکی، اعتبار بالاتر و ریسک کمتری نسبت به دیگر اوراق بدهی بدون ضمانت بانکی دارد.

• بازده مورد انتظار: بازده مورد انتظار صندوق را در نظر بگیرید و بررسی کنید که آیا با اهداف سرمایه‌گذاری شما مطابقت دارد یا خیر.

• ریسک‌پذیری: ریسک‌پذیری صندوق را در نظر بگیرید و بررسی کنید که آیا با ظرفیت ریسک‌پذیری شما مطابقت دارد یا خیر. صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت باتوجه به نوع اوراق بدهی نگهداری شده، می‌توانند در طیفی از ریسک کم تا ریسک بالا برخوردار باشند.

• میانگین سررسید دارایی­‌های با درآمد ثابت صندوق: این موضوع اثر تغییرات نرخ بهره را بر قیمت اوراق در نظر می‌گیرد.

• هزینه‌ها : به دنبال صندوق‌هایی باشید که هزینه‌های کمتری دارند تا اثر آن بر بازده را کاهش دهید.

• سابقه مدیر صندوق: سابقه مدیران و سابقه عملکرد آنها را در نظر بگیرید و بررسی کنید که آیا آنها توانایی  مدیریت نوسانات بازار را دارند یا خیر.

بیشتر بخوانید: معرفی بهترین صندوقهای درآمد ثابت

• ترکیب دارایی‌ها: ترکیب دارایی‌های نگهداری شده توسط صندوق که شامل اوراق مشارکت، اوراق بدهی شرکتی و سهام و سپرده بانکی میشود را در نظر بگیرید.

• نقدینگی: نقدینگی صندوق را در نظر بگیرید و بررسی کنید که آیا می‌تواند نیازهای ابطال و برداشت وجه شما را تأمین کند یا خیر.

• رعایت قوانین و مقررات: با بررسی گزارش‌های حسابرسی و نظارتی توسط ارکان صندوق و سازمان بورس و اوراق بهادار بررسی کنید که آیا صندوق استانداردهای نهاد ناظر و صنعت را رعایت می‌کند یا خیر.

• سابقه عملکرد: سابقه عملکرد صندوق را، که شامل بازده آن در شرایط مختلف بازار و در زمان‌های مختلف‌ می‌شود را بررسی کنید.

با در نظر گرفتن این عوامل، می‌توانید تصمیم مناسبی در زمینه انتخاب یک صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت که اهداف سرمایه‌گذاری شما را برآورده و متناسب با ریسک‌پذیری شما باشد، اتخاذ نمایید.

صندوق های سرمایه گذاری را می توان طبق فاکتورهایی همچون: مقایسه صندوق از نظر بازدهی، مقایسه صندوق از نظر عملکرد، مقایسه صندوق از نظر نقدشوندگی و.. بررسی کرد، در ادامه ۵ صندوق با درآمد ثابت کشور که فاکتور با اهمیت: ضمانت نقدشوندگی را دارند، مقایسه کرده‌ایم.

مقایسه ۱۵ صندوق با درآمد ثابت برتر از نوع قابل معامله

• از نظر میزان رشد در سه ماهه اول سال ۱۴۰۴
• نوع صندوق ها: در اوراق بهادار با درآمد ثابت
• شیوه سرمایه گذاری: قابل معامله

ردیف	نام صندوق	نماد	مدیر	خالص ارزش دارایی ها	رشد
۱	درین بها بازار	درین	سبدگردان بها بازار پارس	21,992	۸۹۰%
۲	در اوراق بهادار با درآمد ثابت ارکیده	ارکیده	مشاور سرمایه گذاری خط ارزش	53,159	۱۴۶%
۳	رشد پایدار آبان	رشد	سبدگردان آبان	26,754	۱۰۸%
۴	در اوراق بهادار با درآمد ثابت پاسارگاد	پاسارگاد	مشاور سرمایه گذاری ارزش پرداز آریان	21,626	۱۰۷%
۵	در اوراق بهادار با درآمد ثابت نگین سامان	کارین	تامین سرمایه کاردان	106,296	۱۰۶%
۶	سپید دماوند	سپیدما	تامین سرمایه دماوند	152,665	۱۰۵%
۷	در اوراق بهادار با درآمد ثابت کارآمد	کارآمد	سبد گردان کارآمد	37,500	۷۱%
۸	مشترک گنجینه مهر	آسان	تامین سرمایه امید	22,437	۶۶%
۹	آسمان دامون	دامون	سبد گردان آسمان	24,983	۶۶%
۱۰	نهال سرمایه ایرانیان	صنهال	تامین سرمایه نوین	18,429	۶۳%
۱۱	آتیه ملت	آتیه ملت	تامین سرمایه بانک ملت	31,304	۵۹%
۱۲	در اوراق بهادار با درآمد ثابت شمیم تابان مهرگان	شمیم	سبدگردان مهرگان	34,709	۵۶%
۱۳	تداوم اطمینان تمدن	تداوم	تامین سرمایه تمدن سهامی عام	54,043	۵۵%
۱۴	یاقوت آگاه	یاقوت	سبدگردان آگاه	253,128	۵۳%
۱۵	در اوراق بهادار با درآمد ثابت کیان	کیان	مشاور سرمایه گذاری پرتو آفتاب کیان	143,511	۴۹%

مقایسه ۵ صندوق بزرگ درآمد ثابت با ضمانت نقدشوندگی در کشور

هدف از سرمایه‌گذاری و اولویت بندی فاکتورهایی مانند: ارزش خالص دارایی‌ها، تاریخ پرداخت سود، میزان بازدهی، ترکیب دارایی‌ها و… در صندوق‌های درآمد ثابت برای هر فرد متفاوت است. بنابراین می‌توانید با کمک جدول زیر، بر اساس بازده یکساله صندوق‌های درآمد ثابت برتر کشور، صندوق موردنظر خود را انتخاب کنید.