تعریف صندوق مختلط
یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار مالی، صندوق مختلط می‌باشد که مطابق قانون حداقل ۴۰ درصد و حداکثر ۶۰ درصد پورتفوی سرمایه‌گذاری خود را می‌تواند به سهام و مابقی را به اوراق با درآمد ثابت تخصیص دهد. در جدول زیر می توان این نسبت را به صورت دقیق مشاهده کرد.
| صندوق سرمایه‌گذاری مختلط | در سهام: حداقل ۴۰ درصد و حداکثر ۶۰ درصد | در اوراق با درآمد ثابت: حداقل ۴۰درصد و حداکثر ۶۰ درصد |
برای درک بهتر این موضوع در نمودار زیر ترکیبی از پرتفوی یک صندوق مختلط را مشاهده خواهید کرد:
بازده صندوق سرمایه‌گذاری مختلط
این صندوق‌ها در میان‌مدت، نسبت به سپرده‌های بانکی و صندوق‌های با درآمد ثابت بازدهی بالاتری را برای سرمایه‌گذاران محقق خواهند نمود. به طور کلی مدیران این صندوق‌ها با حفظ رویکرد محافظه‌کارانه، حدود نیمی از دارایی خود را در اوراق با ریسک پایین و اوراق با درآمد ثابت، سرمایه‌گذاری می‌کنند.
از نظر بازدهی این صندوق‌ها حد میانی بین صندوق‌های سهامی و صندوق‌های درآمد ثابت می‌باشند.
ریسک صندوق سرمایه گذاری مختلط
در میان صندوق های سرمایه گذاری، این صندوق‌ها ریسک کمتری نسبت به صندوق‌های سهامی دارند. این صندوق‌ها هم از مزایای اوراق سهام و هم درآمد ثابت استفاده می‌کنند. با داشتن سهام مناسب امکان کسب بازدهی بالاتر را دارند و اگر بازار سهام دچار نوسانات قیمت شود، بوسیله‌ی داشتن اوراق با درآمد ثابت، ریسک کمتری را می‌پذیرند.
صندوق سرمایه‌گذاری مختلط مناسب چه افرادی است؟
با در نظر گرفتن حد میانی ریسک و بازده صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط، میتوان گفت این صندوق‌ها برای افرادی که به‌دنبال سود معقولی با در نظر گرفتن ریسک‌پذیری متوسط هستند، مناسب می‌باشد.
بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط
برای مشاهده عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط و مقایسه عملکرد آنها با هم، میتوانید به سایت fipiran.com مراجعه کنید. در میان صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط، همواره صندوق‌هایی که بازدهی بیشتر و ریسک کمتری برای سرمایه‌گذاران به همراه دارند، از محبوبیت بیشتری برخوردارند.
۱۰ صندوق مختلط برتر کشور از نظر ارزش خالص دارایی‌ها در سال ۱۴۰۲
| ردیف | نام صندوق | نوع صندوق | کل ارزش خالص دارایی‌ها (میلیارد ریال) | بازده یکساله | ضامن نقدشوندگی | تاریخ به‌روز رسانی |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ۱ | تضمین اصل سرمایه کاریزما | مختلط | ۱۶,۴۷۳ | %۲۲.۵۹ | —- | ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ |
| ۲ | زیتون نماد پایا | مختلط | ۶,۹۳۱ | %۳۰.۴۴ | —- | ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ |
| ۳ | تضمین اصل سرمایه مفید | مختلط | ۶,۸۳۵ | %۲۸.۳۱ | —- | ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ |
| ۴ | تضمین اصل سرمایه گیتی دماوند | مختلط | ۴,۵۹۶ | ۰ | —- | ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ |
| ۵ | مختلط گوهر نفیس تمدن | مختلط | ۴,۵۲۵ | %-۹۸.۷۹ | تامین سرمایه تمدن | ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ |
| ۶ | توسعه ممتاز مفید | مختلط | ۳,۹۲۷ | %۱۷.۷۵ | —- | ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ |
| ۷ | سپهر اندیشه نوین | مختلط | ۲,۱۷۶ | %۱۸.۹۵ | —- | ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ |
| ۸ | مشترک کوثر | مختلط | ۱,۹۱۲ | %۲۳.۹۶ | —- | ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ |
| ۹ | تجربه ایرانیان | مختلط | ۱,۸۷۵ | %۱۰.۴۲ | کارگزاری بانک آینده | ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ |
| ۱۰ | مختلط کاریزما | مختلط | ۱,۵۷۸ | %۲۸.۳ | —- | ۱۴۰۲/۱۲/۲۹ |
لازم به ذکر است، اطلاعات منتشر شده در این سایت، مربوط به عملکرد گذشته این صندوق‌ها می‌باشد.
بنابراین، اگر قصد سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها را دارید، بهتر است همواره اطلاعات صندوق‌ها را حتی پس از سرمایه‌گذاری هم تحت نظر گرفته و بررسی کنید.
نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط
پس از احراز هویت در سامانه سجام برای صدور و ابطال واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط از نوع صدور و ابطالی میتوانید با مراجعه به سامانه معتبر صندوق‌های سرمایه‌گذاری و یا با مراجعه حضوری به دفاتر صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط، و برای خرید و فروش واحدهای صندوق‌های مختلط قابل معامله در بورس-ETF از طریق سامانه معاملاتی کلیه کارگزاری‌های دارای مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار اقدام نمایید.
