هر آنچه باید درباره صندوق سرمایه‌­گذاری مختلط بدانید

صندوق مختلط

فهرست عناوین مطلب

تعریف صندوق مختلط

یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار مالی، صندوق مختلط می­‌باشد که مطابق قانون حداقل ۴۰ درصد و حداکثر ۶۰ درصد پورتفوی سرمایه‌گذاری خود را می‌­تواند به سهام و مابقی را به اوراق با درآمد ثابت تخصیص دهد. در جدول زیر می توان این نسبت را به صورت دقیق مشاهده کرد.

صندوق سرمایه­‌گذاری مختلطدر سهام:
حداقل ۴۰ درصد و حداکثر ۶۰ درصد
در اوراق با درآمد ثابت:
حداقل ۴۰درصد و حداکثر ۶۰ درصد

برای درک بهتر این موضوع در نمودار زیر ترکیبی از پرتفوی یک صندوق مختلط را مشاهده خواهید کرد:

ترکیب دارایی صندوق مختلط

بازده صندوق سرمایه‌گذاری مختلط

این صندوق‌­ها در میان‌مدت، نسبت به سپرده‌­های بانکی و صندوق­‌های با درآمد ثابت بازدهی بالاتری را برای سرمایه‌­گذاران محقق خواهند نمود. به طور کلی مدیران این صندوق­‌ها با حفظ رویکرد محافظه­‌کارانه، حدود نیمی از دارایی خود را در اوراق با ریسک پایین و اوراق با درآمد ثابت، سرمایه‌گذاری می‌کنند.

از نظر بازدهی این صندوق‌ها حد میانی بین صندوق‌­های سهامی و صندوق­‌های درآمد ثابت می‌باشند.

ریسک صندوق سرمایه گذاری مختلط

در میان صندوق­ های سرمایه­ گذاری، این صندوق­‌ها ریسک کمتری نسبت به صندوق‌­های سهامی دارند. این صندوق‌­ها هم از مزایای اوراق سهام و هم درآمد ثابت استفاده می­‌کنند. با داشتن سهام مناسب امکان کسب بازدهی بالاتر را دارند و اگر بازار سهام دچار نوسانات قیمت شود، بوسیله‌­ی داشتن اوراق با درآمد ثابت، ریسک کمتری را می‌­پذیرند.

صندوق سرمایه‌گذاری مختلط مناسب چه افرادی است؟

با در نظر گرفتن حد میانی ریسک و بازده صندوق­‌های سرمایه­‌گذاری مختلط، می­توان گفت این صندوق­‌ها برای افرادی که به‌دنبال سود معقولی با در نظر گرفتن ریسک‌پذیری متوسط هستند، مناسب می­‌باشد.

بازدهی صندوق های مختلط

بهترین صندوق‌­های سرمایه­‌گذاری مختلط

برای مشاهده عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط و مقایسه عملکرد آنها با هم، می‌توانید به سایت fipiran.com مراجعه کنید. در میان صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط، همواره صندوق‌هایی که بازدهی بیشتر و ریسک کمتری برای سرمایه‌گذاران به همراه دارند، از محبوبیت بیشتری برخوردارند.

۱۰ صندوق مختلط برتر کشور از نظر ارزش خالص دارایی‌ها در سال ۱۴۰۲

ردیفنام صندوقنوع صندوقکل ارزش خالص دارایی‌ها (میلیارد ریال)بازده یکسالهضامن نقدشوندگیتاریخ به‌روز رسانی
۱تضمین اصل سرمایه کاریزمامختلط۱۶,۴۷۳%۲۲.۵۹—-۱۴۰۲/۱۲/۲۹
۲زیتون نماد پایامختلط۶,۹۳۱%۳۰.۴۴—-۱۴۰۲/۱۲/۲۹
۳تضمین اصل سرمایه مفیدمختلط۶,۸۳۵%۲۸.۳۱—-۱۴۰۲/۱۲/۲۹
۴تضمین اصل سرمایه گیتی دماوندمختلط۴,۵۹۶۰—-۱۴۰۲/۱۲/۲۹
۵مختلط گوهر نفیس تمدنمختلط۴,۵۲۵%-۹۸.۷۹تامین سرمایه تمدن۱۴۰۲/۱۲/۲۹
۶توسعه ممتاز مفیدمختلط۳,۹۲۷%۱۷.۷۵—-۱۴۰۲/۱۲/۲۹
۷سپهر اندیشه نوینمختلط۲,۱۷۶%۱۸.۹۵—-۱۴۰۲/۱۲/۲۹
۸مشترک کوثرمختلط۱,۹۱۲%۲۳.۹۶—-۱۴۰۲/۱۲/۲۹
۹تجربه ایرانیانمختلط۱,۸۷۵%۱۰.۴۲کارگزاری بانک آینده۱۴۰۲/۱۲/۲۹
۱۰مختلط کاریزمامختلط۱,۵۷۸%۲۸.۳—-۱۴۰۲/۱۲/۲۹

لازم به ذکر است، اطلاعات منتشر شده در این سایت، مربوط به عملکرد گذشته این صندوق‌ها می­‌باشد.

بنابراین، اگر قصد سرمایه‌­گذاری در این صندوق­‌ها را دارید، بهتر است همواره اطلاعات صندوق‌ها را حتی پس از سرمایه‌گذاری هم تحت نظر گرفته و بررسی کنید.

نحوه سرمایه­‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط

پس از احراز هویت در سامانه سجام برای صدور و ابطال واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط از نوع صدور و ابطالی می­توانید با مراجعه به سامانه معتبر صندوق‌های سرمایه‌گذاری و یا با مراجعه حضوری به دفاتر صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط، و برای خرید و فروش واحدهای صندوق‌های مختلط قابل معامله در بورس-ETF از طریق سامانه معاملاتی کلیه کارگزاری‌های دارای مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار  اقدام نمایید.

اخبار مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

5 × یک =