صندوق‌های سرمایه‌گذاری «تملت»
شرکت تامین سرمایه بانک ملت پس از اخذ مجوزهای لازم، اواخر سال ۱۳۸۹ فعالیت خودش را به صورت رسمی در بازار سرمایه ایران آغاز کرد. این شرکت در حال حاضر مدیریت شش صندوق سرمایه گذاری از انواع بادرآمدثابت و سهامی و بازارگردانی را به عهده دارد. در میان صندوق‌های تحت مدیریت تامین سـرمایه بانک ملت، صندوق اوج ملت و صندوق اندوخته ملت صندوق‌های ســـرمایه‌گذاری از نوع درآمد ثابت و صدور و ابطالی به شمار می‌آیند.
صندوق آتیه ملت و خزانه ملت (صندوق مختص اوراق دولتی ملت) صندوق‌های ســـرمایه‌گذاری از نوع بادرآمد ثابت و قابل معامله در بورس (ETF) بوده و صندوق افق ملت نیز صندوق دیگر قابل معامله در بورس (ETF) از نوع سهامی این شرکت است.
صندوق اختصاصی بازارگردانی ملت دیگر صندوق سرمایه‌گذاری است که به صورت اختصاصی بازارگردانی نمادها و صندوق‌های قابل معامله مربوط به مجموعه بانک ملت را برعهده دارد.
همچنین این شرکت برنامه راه‌اندازی صندوق‌های سرمایه‌گذاری بازنشستگی تکمیلی، املاک و مستغلات و صندوق در اوراق بهادار مبتنی بر سپرده کالایی را نیز در دستور کار دارد. مجموع ارزش خالص دارایی‌های صندوق‌های فعلی تحت مدیریت تامین سرمایه بانک ملت در حال حاضر نزدیک به ۷۸۴ هزار میلیارد ریال است؛ در ادامه ضمن معرفی این صندوق‌ها، مروری بر عملکرد آن‌ها خواهیم داشت:
صندوق‌های با درآمد ثابت
ویژگی‌ها و مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های بادرآمد ثابت به شرح زیر است:
- پایداری درآمد: یکی از بزرگترین مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، ارائه یک منبع پایدار درآمد به سرمایه‌گذاران است که معمولا از طریق توزیع منظم سود محقق می‌شود.
- ریسک کمتر: این نوع صندوق‌ها معمولاً در دارایی‌های با درآمد ثابت و کم‌ریسک سرمایه‌گذاری می‌کنند که برای سرمایه‌گذاران با ریسک‌پذیری پایین مناسب است.
- مدیریت حرفه‌ای: صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت معمولاً توسط تیم‌های مدیریتی حرفه‌ای و متخصص اداره می‌شوند که می‌توانند برای به دست آوردن بازدهی مطلوب متناسب با ریسک پذیرفته شده نسبت به انتخاب گزینه‌های سرمایه‌گذاری اقدام کنند.
- نحوه سرمایه‌گذاری: برای سرمایه‌گذاری در این صندوق ها می‌توان به سامانه فراسود ملت به آدرس farasood.ir و یا شعب بانک ملت در سراسر کشور مراجعه کرد.
- زمان پرداخت سود: پرداخت سود صندوق‌های با درآمد ثابت تحت مدیریت تامین سرمایه بانک ملت در اولین روز کاری هر ماه انجام می‌شود.
صندوق‌های با درآمد ثابت تحت مدیریت تامین سرمایه بانک ملت:
صندوق آتیه ملت با نماد “آتیه ملت”
- صندوق آتیه ملت نخستین صندوق شرکت تأمین سرمایۀ بانک ملت محسوب می‌شود که در مردادماه ۱۳۹۰ آغاز به کار کرد.
- این صندوق هم اکنون یک صندوق درآمد ثابت و قابل معامله در بورس (ETF) است که قبلا به صورت صدور و ابطالی معامله می‌شد.
- با توجه به اینکه این صندوق از نوع درآمد ثابت است و نرخ بازدهی مناسبی برای سرمایه گذاران ارائه می دهد، در شـــرایط رکودی بازار سرمایه گزینه جذابی برای سرمایه‌گذاران به شمار می‌آید.
- با توجه به مدیریت فعال صندوق از نظر خرید اوراق بهادار با درآمد ثابت شرکتی و دولتی و همچنین مدیریت بهینه سپرده‌های بانکی صندوق، نرخ بازدهی این صندوق در ماه‌های اخیر به ۳۳ درصد موثر (براساس مظنه بازارگردانی) افزایش یافته که این موضوع موجب افزایش ارزش خالص دارایی‌های صندوق به بیش از ۴۰ هزار میلیارد ریال (رشد ۴.۵ برابری) در یکسال گذشته شده‌است.
- از دیگر ویژگی‌های این صندوق، نقدشوندگی بالای واحدهای سرمایه‌گذاری است و بازارگردانی این صندوق از طریق صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازارگردانی ملت (اولین صندوق بزرگ بازارگردانی کشور با بیش از ۳۸۰ هزار میلیارد ریال دارایی تحت مدیریت) صورت می‌پذیرد.
بیشتر بخوانید: بهترین صندوق های با درآمد ثابت
صندوق “اندوخته ملت“
- دومین صندوقِ این شرکت با نام اندوخته ملت و از نوع صندوق‌های با درآمد ثابت، در اسفند ماه سال ۱۳۹۰ فعالیت خودش را آغاز کرد. صندوق اندوخته ملت بزرگترین صندوق تامین سرمایه بانک ملت محسوب می‌شود.
- ارزش خالص دارایی‌های این صندوق بیش از ۱۶۹ هزار میلیارد ریال و نرخ سود تقسیمی این صندوق نیز در حال حاضر ۳۲.۰۲ درصد موثر سالیانه است. استراتژی محافظه کارانه در چینش دارایی‌های این صندوق، سبب شده تا کمتر از ۳ درصد دارایی‌های صندوق، به بازار سهام اختصاص یابد و باقی در قالب سپردۀ بانکی و اوراق بدهی مستعد با بازدهی مناسب و با ملاحظات مدیریت ریسکی، سرمایه‌گذاری شود.
- با توجه به عملکرد مناسب صندوق درایجاد بازدهی در ماه‌های گذشته این صندوق در حال حاضر دارای ذخیره مثبت حدود ۹۱۰ میلیارد ریالی است.
- همچنین با توجه به روزهای کاری از شنبه تا پنجشنبه و پرداخت مبالغ حاصل از ابطال طی چهار مرتبه در روز و برخورداری از ضمانت نقدشوندگی بانک ملت، این صندوق جزو نقدشونده‌ترین صندوق های بازار سرمایه محسوب می‌شود.
- لازم به ذکر است صندوق اندوخته ملت به تازگی با تکمیل سقف ۱۵۰ هزار میلیاردی خود موفق به افزایش سقف سرمایه‌گذاری برای مرتبه پنجم و رسیدن به سقف ۲۰۰ هزار میلیارد ریالی شده است. صندوق سرمایه‌گذاری اندوخته ملت به عنوان صندوقی با بالاترین نرخ سود در بین صندوق‌های با ضمانت بانکی کشور در بازار سرمایه ایران شناخته می‌شود.
صندوق “اوج ملت“
- صندوق اوج ملت یکی دیگر از صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت تامین سرمایه بانک ملت است.
- ارزش خالص دارایی‌های این صندوق در حال حاضر بیش ۱۶۴ هزار میلیارد ریال است و باتوجه به نحوه پرداخت مبالغ ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری طی چهار مرتبه در روز و همچنین اضافه کردن روز پنجشنبه به عنوان روز کاری در حال حاضر این صندوق همانند صندوق اندوخته ملت نقدشونده‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری کشور محسوب می‌شوند، که ضمانت نقدشوندگی بانک ملت نیز اعتبار ویژهای به این صندوق می‌بخشد.
- مدیران شرکت تامین سرمایه بانک ملت سال گذشته با راه‌اندازی سامانه فراسود ملت به آدرس farasood.ir استراتژی خاصی را برای جذب سرمایه‌گذاران حقیقی دراین صندوق در پیش گرفتند و توانستند با کمک بیش از ۱۳۰۰ شعبه بانک ملت و افزودن قابلیت جذاب بانکداری باز (واریز مستقیم از حساب بانک ملت)، ترکیب سرمایه‌گذاران حقیقی صندوق را به بیش از ۶۸ درصد برسانند.
- همچنین با مدیریت مناسب ترکیب دارایی‌های صندوق، پیش بینی نرخ سود تقسیمی این صندوق در مرداد ماه سال ۱۴۰۴ به ۲۶ اسمی معادل ۲۹.۳۳ موثر افزایش یافته‌است.
بیشتر بخوانید: مقایسه صندوق های با درآمد ثابت
صندوق “افق ملت“
- صندوق افق ملت خردادماه سال ۱۳۹۷ در گروه صندوق‌های سهامی قابل معامله، آغاز به کار کرد.
- ارزش خالص دارایی‌های صندوق افق ملت از مرز ۱۲هزار و ۸۰۰ میلیارد ریال عبور کرده است. سهم بازار سهام از پورتفوی صندوق حدود ۹۵.۱۶ درصد (تاریخ ۱۲ مرداد ماه ۱۴۰۴) است که در این بین، این صندوق بیشترین سرمایه‌گذاری را در گروه «فلزات اساسی»، «فراورده‌های نفتی، کک و سوخت هسته‌ای»، و «بانک‌ها و موسسات اعتباری» داشته‌است.
- مدیران این صندوق موفق به خلق ۲،۳۰۹ درصد بازدهی مرکب طی حدود شش سال فعالیت خود شده‌اند.
- هدف سرمایه گذاری در صندوق افق ملت برای سرمایه گذاران کسب حداکثر بازدهی برای سرمایه گذاران با مدیریت بهینه منابع از طریق تشـــکیل پرتفوی متنوع، سرمایه گذاری در ســـهام ارزنده و و مدیریت ریسک پرتفوی است.
- با توجه به موارد بالا می‌توان گفت که سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی افق ملت برای سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر مناسب‌تر است.
صندوق مختص اوراق دولتی ملت با نماد “خزانه ملت”
- این صندوق، اولین صندوق مختص اوراق دولتی شبکه بانکی کشور بوده و از نوع صندوق‌های ســـرمایه‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت با ساختار قابل معامله (ETF) اسـت.
- باتوجه به ترکیب دارایی‌های صنـــدوق مختص اوراق دولتی، صندوق مذکور تنها صندوق ســـرمایه‌گذاری بدون پرتفوی سهامی و فاقد ریسک است.
- این صندوق از سهامداری ممتاز بانک ملت و مدیریت تامین سرمایه بانک ملت برخـــوردار است و دارای کمترین ریســـک در بیـــن صندوق های سرمایه گذاری بازار است.
- نماد معاملاتی این صندوق خزانه ملت است و سرمایه‌گذاران از طریق تمام پنل‌های معتبر کارگزاری‌های بورسی امکان معامله آن را دارند.
صندوق “اختصاصی بازارگردانی ملت“
صندوق بازارگردانی ملت یکی دیگر از صندوق‌های سرمایه‌گذاری تامین سرمایه بانک ملت محسوب شده و این صندوق از نوع اختصاصی بازارگردانی است.
صندوق اختصاصی بازارگردانی ملت در سال ۹۴ آغاز به کار کرده است. در حال حاضر ارزش خالص دارایی‌های این صندوق ۳۸۱ هزار میلیارد ریال است و بیش از ۷۰درصد از دارایی‌های صندوق در سهام و نزدیک به ۹ درصد در سپرده بانکی سرمایه‌گذاری شده است.
- به طور خلاصه صندوق‌های بازارگردانی با هدف متعادل نگه داشتن بازار به وجود آمده‌اند.
- این صندوق با توجه به ماهیت خود نقش مهمی در کنترل نوسانات شدید بازار دارد در واقع این صندوق با ایفای نقش خریدار و فروشنده در هر دو سوی خرید و فروش سهم در بازار مانع ایجاد صف‌های سنگین خرید و فروش می‌شود و معاملات سهام روان انجام می‌شود.
- صندوق بازارگردانی ملت با توجه به نقش قابل توجه‌اش در نقدشوندگی سهام به جلوگیری از دست کاری قیمت سهام در بازار کمک کرده و سهام را در قفل شدن در صفوف خرید و فروش نجات می‌دهد.
