بهترین صندوق‌های درآمد ثابت در سال جدید

بررسی، تحلیل و مقایسه تخصصی

در سال‌های اخیر، صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت به یکی از اصلی‌ترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری کم‌ریسک تبدیل شده‌اند. بسیاری از سرمایه‌گذاران ترجیح می‌دهند به جای نگهداری پول در حساب‌های بانکی یا اضطراب ناشی از افت‌های ناگهانی درگیر منابع سرمایه‌گذاری، از مزایای این صندوق‌های دارای سود ثابت و بدون نرخ شکست بهره‌مند شوند.

با بررسی دوره‌ای ده‌ها صندوق فعال در بازار سرمایه، نتایج به‌روزی از عملکرد آن‌ها تهیه کرده‌ایم. در این گزارش، به معرفی بهترین صندوق‌های درآمد ثابت در سال جدید خواهیم پرداخت.

انواع صندوق های سرمایه گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار‌های مالی به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند که هر کدام ویژگی‌ها و هدف‌های سرمایه‌گذاری متفاوتی دارند. در اینجا به برخی از پرکاربردترین انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری اشاره می‌کنم:

• صندوق‌های با درآمد ثابت (Fixed Income Funds): اغلب در اوراق بدهی و سایر دارایی‌هایی که پرداخت‌ سود ثابتی دارند سرمایه‌گذاری می‌کنند و به دنبال تولید جریان ثابت درآمد هستند.
• صندوق‌های سهامی (Equity Funds): اصلی‌ترین محل سرمایه‌گذاری آن‌ها سهام شرکت‌ها است و هدف آن‌ها رشد سرمایه در بلندمدت است.
• صندوق‌های مختلط (Balanced Funds): در هر دو نوع دارایی با بازدهی بالا (معمولاً سهام) و دارایی‌های کم ریسک (مانند اوراق بدهی) سرمایه‌گذاری می‌کنند تا تعادل بین ریسک و بازدهی ایجاد کنند.
• صندوق‌های کالایی (Commodity Funds): بر سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر کالاها مانند طلا، نفت و … تمرکز دارند.
• صندوق‌های سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات (REITs – Real Estate Investment Trusts): بیشتر در املاک، مستغلات، و دیگر دارایی‌های مرتبط با بخش املاک سرمایه‌گذاری می‌کنند.

سرمایه‌گذاری در هر کدام از این صندوق‌ها استراتژی‌های خاص خود را داشته و انتخاب صحیح بستگی به اهداف سرمایه‌گذاری، مدت زمان سرمایه‌گذاری و سطح تحمل ریسک افراد دارد.

بهترین صندوق‌های درآمد ثابت کدام است؟ 

پا گذاشتن در عرصه سرمایه‌گذاری در عین حال که جذاب است، اما دارای قواعد و پیچیدگی‌هایی است که دانستن آن‌ها می‌تواند منجر به کاهش ریسک سرمایه‌گذاری‌ها شود. در این پهنه وسیع، اما صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت یکی از شیوه‌های سرمایه‌گذاری کم ریسک اما با سود مناسب است.

ویژگی‌های مهم صندوق‌های درآمد ثابت

• بازدهی مناسب و اغلب بالاتر از سپرده بانکی
• پرداخت سود روزشمار
• نقدشوندگی بالا
• عدم نیاز به دانش تخصصی بورسی
• معاف از مالیات
• کم ریسک

معتبرترین صندوق های درآمد ثابت کدام است؟

شاید شما هم شنیده باشید که می‌گویند پول ترسو است. این به معنای آن است که پول جایی می‌رود که کمترین میزان دردسر و ریسک را داشته باشد. یکی از مهمترین فاکتورها برای مطمئن بودن سرمایه‌گذاری در صندوق‌های بادرآمد ثابت این است که صندوق دارای ضامن نقدشوندگی باشد. به این معنا که اگر هر اتفاقی برای صندوق بیفتد یک ضامن معتبر سرمایه شما را ضمانت کند.

در این میان باید توجه داشت که میزان دارایی‌های هر صندوق نیز نشانگر اعتبار بالاتر آن صندوق می‌باشد. در بازار سرمایه کشور چند صندوق بزرگ با درآمد ثابت داریم که صندوق اوج ملت تحت مدیریت تامین سرمایه بانک ملت یکی از آن‌هاست. این صندوق به همراه دو صندوق دیگر آتیه ملت و اندوخته ملت با پشتوانه بانک ملت ( بانک اول کشور) فعالیت می‌کنند.

برترین صندوق‌های درآمد ثابت از نوع صدور و ابطال از نظر ارزش خالص دارایی‌ها سال ۱۴۰۴

نقدشونده ترین صندوق با درآمد ثابت کدام است؟

یکی از مزیت‌های مهم سرمایه‌گذاری در صندوق‌های با درآمد ثابت نقدشونده بودن آن است. به این معنا که هر زمان که بخواهید اصل و سود خود را برداشت کنید به فاصله کمی به سرمایه خود دست پیدا می‌کنید. این مدت زمان بین یک تا دو روز کاری است اما صندوق اوج ملت به عنوان نقدشونده‌ترین صندوق بازار سرمایه علاوه بر اینکه در روزهای پنج شنبه نیز خدمات ارائه می‌دهد. لذا درصورتی درخواست ابطال خود را ثبت نمایید، تا قبل از پایان ساعت کاری (۴ بار پرداخت در همان روز) می‌توانید به سرمایه خود دست پیدا کنید.

در آخر …

چگونه بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت را انتخاب کنیم؟

انتخاب بهترین صندوق با درآمد ثابت مستلزم بررسی دقیق و مقایسه‌ی چندین معیار است. ممکن است بازدهی صندوقی بیشتر از صندوق دیگر باشد اما باید معیارهایی مانند مطمئن بودن، ضمانت نقدشوندگی و سرعت نقدشوندگی را نیز در نظر گرفت. بررسی ترکیب دارایی‌ها و ارزش خالص دارایی‌ها نیز مهم می‌باشد. برای مثال صندوق‌های آتیه ملت و اندوخته ملت ضمن اینکه رشد بالایی در ارزش خالص دارایی‌ها داشته‌اند، بازدهی موثر ۲۶.۸۲ درصدی را برای سرمایه‌گذاران محقق می‌سازند. همچنین صندوق اوج ملت به عنوان نقدشونده‌ترین صندوق بادرآمد ثابت بازار سرمایه شناخته می‌شود. نکته مهمتر اینکه تمامی صندوق‌های تحت مدیریت شرکت تامین سرمایه بانک ملت با پشتوانه و ضمانت نقدشوندگی بانک ملت هستند.

نتیجه‌گیری

در صورتی که به دنبال روشی مطمئن، کم‌ریسک و نسبتاً منعطف برای سرمایه‌گذاری هستید، صندوق‌های درآمد ثابت، به‌ویژه نوع ETF آن‌ها، می‌توانند جایگزین مناسبی برای سپرده‌های بانکی باشند. پیشنهاد می‌شود پیش از تصمیم‌گیری، بازدهی صندوق‌های مختلف را در سامانه‌های معتبر مانند فیپیران بررسی نمایید تا درگیر افت و صعود دیگر منابع سرمایه‌گذاری پرریسک امروزی نباشید.

پیشنهاد فراسود ملت

بر اساس تجربیات تیم تخصصی ما، صندوق‌های اوج ملت و اندوخته ملت برای سرمایه‌گذاری، گزینه‌های مناسبی محسوب می‌شوند.

سوالات متداول درباره برترین صندوق های درآمد ثابت