بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری کدام است؟

در این نوشتار سعی کردیم تا بر اساس معیارهای مهم سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها و همچنین نگاهی اجمالی به انواع آن بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری را نیز به شما معرفی کنیم.

انواع صندوق های سرمایه گذاری

• صندوق سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت (Fixed Income Fund)
• صندوق سرمایه­‌گذاری در سهام (Stock Fund)
• صندوق‌ سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سپرده کالایی
• صندوق سرمایه‌­گذاری مختلط (Balanced Fund)
• صندوق سرمایه‌گذاری اختصاصی بازارگردانی
• صندوق سرمایه‌گذاری جسورانه (Venture Capital Fund)
• صندوق در صندوق (Fund Of Funds)
• صندوق زمین و ساختمان (Construction Fund)
• صندوق املاک و مستغلات (REIT)
• صندوق سرمایه‌ گذاری خصوصی (Private Equity Fund)
• صندوق سرمایه‌گذاری پروژه (Project Fund)

روش­‌های سرمایه­‌گذاری در صندوق­‌ها

صدور و ابطالی

• در صندوق‌های سرمایه گذاری صدور و ابطالی، سرمایه‌گذاری می‌تواند با مراجعه به سایت صندوق، پس از ثبت نام و احراز هویت، سرمایه گذاری خود را انجام دهد.

سرمایه­‌گذاری در صندوق­‌های قابل معامله در بورس

• معاملات واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس یا EFT از طریق کارگزاری‌های دارای مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار انجام می‌شود و مشابه خرید و فروش سهام‌های بورس است و افراد برای انجام معاملات خود، نیاز به کد بورسی دارند.

معیارهای انتخاب بهترین صندوق جهت سرمایه گذاری

• هدف از سرمایه­‌گذاری باید مشخص شود که آیا سرمایه‌گذار به دنبال حفظ سرمایه و درآمد ثابت است یا به دنبال رشد سرمایه است.
• اگر به دنبال حفظ سرمایه و درآمد ثابت و کم ریسک در کمتر از یکسال می باشد صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت پیشنهاد می‌گردند.
• بین یکسال تا پنج سال و به دنبال حفظ سرمایه و درآمد ثابت بهتر است ترکیبی از صندوق‌های درآمد ثابت و سهامی مناسب می باشد
• بیشتر از ۵ سال و به دنبال رشد سرمایه است صندوق های سرمایه گذاری سهامی پیشنهاد می‌شوند.
• همچنین ضمانت و سرعت نقدشوندگی در صندوق های صدور و ابطالی و اعتبار بازارگردان در صندوق های قابل معامله از معیارهای مهم انتخاب صندوق مناسب می­‌باشند.

در ادامه لیستی از متداول ترین انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری و بهترین‌های آن، ارائه شده است.

انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری و بهترین‌های آن

 صندوق سرمایه­‌گذاری مختلط (Balanced Fund):

•  حداقل ۴۰ درصد و حداکثر ۶۰ درصد از دارایی‌های این نوع از صندوق‌ها در بازار سهام و مابقی در دارایی‌های با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود. این صندوق‌ها همان‌طور که از نامشان پیداست ضمن اینکه شرایط متوسطی از بابت تحمل ریسک دارند، سوددهی آنها نیز از همین شرایط تأثیرپذیر خواهد بود.

صندوق سرمایه­‌گذاری در سهام (Stock Fund):

• حداقل ۷۰ درصد از دارایی‌های این نوع از صندوق‌ها در بازار سهام و مابقی آن در دارایی‌های با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود. این نوع از صندوق‌ها باتوجه‌به ماهیتشان عموماً از نوع صندوق‌های پرریسک به شمار می‌روند و در ازای ریسک بالاتر، معمولاً حاشیه سود بیشتری را برای سرمایه‌گذارانشان به ارمغان خواهند آورد.

صندوق سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت (Fixed Income Fund):

 اغلب در اوراق بدهی و سایر دارایی‌هایی که پرداخت‌ سود ثابتی دارند سرمایه‌گذاری می‌کنند و به دنبال تولید جریان ثابت درآمد هستند.

حداقل ۷۵ درصد از دارایی‌های این صندوق‌ها در اوراق با درآمد ثابت و یا سپرده‌های بانکی و حداکثر ۲۵ درصد دارایی­ها در بازار سهام سرمایه­گذاری می‌شوند. ریسک در این صندوق‌ها عموماً به‌صورت حداقلی بوده و سوددهی ثابت و قابل انتظاری را نصیب سرمایه‌گذاران خود خواهند کرد. این صندوق‌ها برای افرادی که به دنبال سرمایه­گذاری همراه با دریافت سود دوره­ای و معمولاً بیشتر از سپرده‌های بانکی هستند، گزینه مناسبی به شمار می‌رود.

صندوق‌ سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سپرده کالایی:

•  دارایی این صندوق‌ها گواهی سپرده  و سایر اوراق بهادار مانند قراردادهای آتی یا اختیار معامله سرمایه‌گذاری مبتنی بر یک کالای خاص مانند سکه , طلا  یا…  است. سرمایه‌گذارانی که قصد خرید کالایی را به قصد سرمایه‌گذاری و انتفاع از مزایای آن از جمله پوشش دارایی خود در مقابل تورم را دارند به جای خرید مستقیم کالا، واحدهای صندوق‌های کالایی مبتنی بر آن کالا را خریداری می‌کنند و از افزایش قیمتی آن نیز بهره‌مند می‌شوند. صندوق‌های کالایی چالش‌های خرید و فروش، هزینه‌های حمل‌ونقل و نگهداری کالا را رفع کرده و سرمایه‌گذاران می‌توانند به جای کالا، واحدهای صندوق کالایی را خریداری نمایند. 

صندوق سرمایه‌گذاری اختصاصی بازارگردانی:

• این صندوق‌ها خرید و فروش سهام شرکت­هایی که در بازار فعال هستند را انجام می‌دهند تا از این طریق به حفظ تعادل در بازار و جلوگیری از نوسانات لحظه‌ای هم‌زمان با بالابردن نقدشوندگی سهام شرکت‌ها کمک کنند.

صندوق سرمایه‌گذاری جسورانه (Venture Capital Fund):

•  صندوقی است که منابع سرمایه‌گذاران را در استارت‌آپ‌های تازه‌تأسیس و ایده‌های نوآورانه که دارای پتانسیل رشد و ترقی هستند، سرمایه­گذاری می‌کند. کسب سود بالا همراه با ریسک و کمک به توسعه فضای کارآفرینی و اشتغال‌زایی از ویژگی­های این صندوق می­باشد.

صندوق سرمایه‌گذاری نیکوکاری (Charity Investment Fund):

• سرمایه­گذاری در این صندوق­ها با اهداف سرمایه­گذاری در امور خیر و نیکوکارانه است. از لحاظ نوع صندوق­ها نوعی از صندوق‌های با درآمد ثابت به شمار می­روند که سرمایه‌گذاران در آن با تخصیص بخشی از سود خود به پروژه­های نیکوکارانه علاوه بر کسب انتفاع مالی از جنبه­های معنوی سرمایه­گذاری خود نیز بهره­مند می­شوند.

صندوق در صندوق (Fund Of Funds):

• برای سرمایه­گذاری در گروهی از انواع صندوق­های با درآمد ثابت، سهامی، مختلط و… این صندوق­ها تأسیس می‌شوند. بنابراین سبد سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها متشکل از گروهی از صندوق­های دیگر بوده و مدیران آن بر اساس تجربه خود در بازار سرمایه دارایی­های افراد را به سرمایه­گذاری در این صندوق­ها اختصاص می­دهند. مدیران این صندوق­ها بهترین صندوق­ها را برای سرمایه­گذاری انتخاب می­کنند تا علاوه بر کم‌کردن ریسک، بازدهی قابل‌قبولی را نصیب سرمایه­گذاران خود کنند. به این صندوق­ها فرا صندوق نیز گفته می­شود.

صندوق زمین و ساختمان (Construction Fund):

• این صندوق­ها وجوه سرمایه­گذاری افراد را به اجرای پروژه­های ساختمانی شامل تجاری، اداری و مسکونی اختصاص می­دهند. پس از اتمام اجرای پروژه، واحدهای پروژه ساختمانی به فروش رسیده و منافع آن بین تمام سرمایه‌گذاران تقسیم خواهد شد. سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها برای افرادی که با داشتن سرمایه اندک بدنبال استفاده از سود بازار زمین و ساختمان هستند، مناسب می‌باشد.

صندوق املاک و مستغلات (REIT):

• هدف از راه­اندازی این صندوق‌ها فراهم­کردن شرایطی برای سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات برای سطوح مختلف افراد جامعه است. واحدهای سرمایه­گذاری در این صندوق­ها توسط سرمایه­گذاران، موید سرمایه­گذاری غیرمستقیم آنها در املاک و مستغلات می‌باشد. صندوق های املاک و مستغلات باید حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را به خرید، فروش و اجاره املاک  و مستغلات اختصاص دهند.

صندوق سرمایه‌گذاری خصوصی (Private Equity Fund):

•  در این نوع از صندوق‌ها، سرمایه از بین سرمایه‌گذاران جمع­آوری شده در شرکت­های در حال رشد و نیازمند حمایت مالی سرمایه­گذاری می­شود تا در صورت رشد آنها بازدهی قابل­قبولی برای سرمایه­گذاران نیز فراهم شود.

صندوق سرمایه‌گذاری پروژه (Project Fund):

• این نوع از صندوق‌ها باهدف جمع‌آوری سرمایه و تخصیص آن به اجرای و تکمیل پروژه‌هایی­ معین راه‌اندازی می­شوند. سرمایه‌گذاران با خرید واحدهای سرمایه‌گذاری این صندوق‌ها در منافع حاصل از اجرای پروژه سهیم می‌باشند.

بهترین صندوق های سرمایه گذاری سال جدید

صندوق‌های درسهام قابل معامله برتر کشور در سال جدید

خردادماه ۱۴۰۴

۱۵ صندوق با درآمد ثابت برتر از نوع قابل معامله سال جدید

۱۵ صندوق با درآمد ثابت برتر از نوع قابل معامله از نظر میزان رشد در سه ماهه اول سال ۱۴۰۴ نوع صندوق ها: در اوراق بهادار با درآمد ثابت

صندوق‌­های درآمد ثابت برتر صدور و ابطالی با تقسیم سود در سال جدید

 از نظر ارزش خالص دارایی در پایان تیرماه ۱۴۰۴

برترین صندوق‌های درآمد ثابت از نوع صدور و ابطال از نظر ارزش خالص دارایی‌ها سال جدید

خردادماه ۱۴۰۴

بیشتر بخوانید: مقایسه صندوق‌های درآمد ثابت

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا برتر کشور

هدف از سرمایه‌گذاری در طلا می‌تواند کسب درآمد از رشد قیمت‌ها، حفاظت از سرمایه در برابر تورم یا تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری باشد. اما باید توجه داشت که سرمایه‌گذاری در طلا همانند هر نوع سرمایه‌گذاری دیگر، ریسک‌هایی به همراه دارد و می‌تواند در کوتاه‌مدت تحت تأثیر نوسانات قیمتی قرار گیرد.

معیارهای مهم در انتخاب بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا

اما برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا لازم است چند معیار داشته باشید. از جمله اینکه سبد دارایی صندوق دقیق بررسی شود چرا که سود شما بر مبنای ترکیب سبد دارایی آن صندوق نوسان پیدا می‌کند. همچنین یکی از مهمترین فاکتورها ارزش خالص دارایی‌های صندوق است که می‌تواند مبنای انتخاب شما باشد. طبق جدول های زیر صندوق های برتر به لحاظ ارزش خالص دارایی و بازدهی ماهانه آورده شده است. باید توجه داشت که بازدهی ماهانه در هر ماه می‌تواند بنا به دلایل متعدد از جمله نوسان قیمت دارایی‌ها یا تغییر در عملکرد صندوق متفاوت شود.