در این نوشتار سعی کردیم تا بر اساس معیارهای مهم سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها و همچنین نگاهی اجمالی به انواع آن بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری را نیز به شما معرفی کنیم.

انواع صندوق های سرمایه گذاری

• صندوق سرمایه‌­گذاری مختلط (Balanced Fund)
• صندوق سرمایه­‌گذاری در سهام (Stock Fund)
• صندوق سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت (Fixed Income Fund)
• صندوق‌ سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سپرده کالایی
• صندوق سرمایه‌گذاری اختصاصی بازارگردانی
• صندوق سرمایه‌گذاری جسورانه (Venture Capital Fund)
• صندوق در صندوق (Fund Of Funds)
• صندوق زمین و ساختمان (Construction Fund)
• صندوق املاک و مستغلات (REIT)
• صندوق سرمایه‌ گذاری خصوصی (Private Equity Fund)
• صندوق سرمایه‌گذاری پروژه (Project Fund)

در ادامه لیستی از متداول ترین انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری و بهترین‌های آن، ارائه شده است.

صندوق‌های قابل معامله (ETF)

صندوق قابل معامله در بورس، که با عنوان ETF نیز شناخته می‌شود، نوعی صندوق سرمایه‌گذاری است که مانند سهام در بازار سرمایه معامله می‌شود. ETF‌ها معمولاً سبدی از دارایی‌ها مانند سهام، اوراق قرضه، یا ترکیبی از دارایی‌های مختلف را در خود جای داده‌اند.

معیارهای انتخاب بهترین صندوق ETF
هنگام انتخاب صندوق قابل معامله (ETF)، چند معیار کلیدی وجود دارد که باید مد نظر قرار دهید تا اطمینان حاصل کنید که ETF منتخب با اهداف سرمایه‌گذاری شما منطبق است:
بررسی کنید که ETF مورد نظر شما چگونه و در چه دارایی‌هایی سرمایه‌گذاری می‌کند. آیا تمرکز بر بازارهای خاص، بخش‌ها، صنایع یا استراتژی‌های خاصی دارد؟
🔸 عملکرد گذشته‌ی ETF را در طول زمان‌های مختلف، مانند ۱ سال، ۳ سال و ۵ سال ارزیابی کنید.
🔸 بررسی کنید که آیا ETF به طور مداوم به اهداف خود رسیده است یا خیر.
🔸 صندوق‌هایی با اندازه بزرگتر ممکن است به دلیل نقدشوندگی بالاتر، بیشتر مورد توجه قرار گیرند.
🔸 همین طور بررسی کنید که آیا ETF تقسیم سود انجام می‌دهد و بازده تقسیمی آن چگونه است.

صندوق درآمد ثابت چیست؟

اغلب در اوراق بدهی و سایر دارایی‌هایی که پرداخت‌ سود ثابتی دارند سرمایه‌گذاری می‌کنند و به دنبال تولید جریان ثابت درآمد هستند.

۱۰ صندوق درآمد ثابت برتر کشور در سال ۱۴۰۳

صندوقهای درآمد ثابت ( صدور و ابطالی) برتر کشور از نظر ارزش خالص دارایی

صندوقهای درآمد ثابت (قابل معامله ETF) برتر کشور که بیشترین رشد ارزش خالص دارایی از ابتدای سال ۱۴۰۳ داشته‌اند.

صندوق سرمایه گذاری در سهام

صندوق سهامی Stock Fund یکی از ابزارهای غیرمستقیم سرمایه گذاری هستند که منابع سرمایه‌گذاران را تجمیع می‌کند و با بهره‌برداری از توان نیروهای متخصص این منابع را به سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌ها تخصیص می‌دهد.

صندوق های سهامی قابل معامله برتر کشور ۱۴۰۳

صندوقهای در سهام و قابل معامله (ETF) برتر از نظر بازدهی از شروع فعالیت

صندوق سرمایه گذاری مختلط

صندوق مختلط نوعی صندوق سرمایه‌گذاری مشترک است که در انواع گوناگون دارایی‌ها مانند سهام، اوراق بدهی و گاهی اوقات سایر ابزارهای مالی مانند ابزارهای بازار پول یا مشتقات سرمایه‌گذاری می‌کند. این تنوع‌بخشی با هدف تعادل بین رشد سرمایه از طریق سهام و ایجاد درآمد ثابت از طریق اوراق بدهی و کاهش کلی ریسک سرمایه‌گذاری انجام می‌شود.

۱۰ صندوق مختلط برتر کشور از نظر ارزش خالص دارایی‌ها در سال ۱۴۰۳

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا (صندوق کالایی)

هدف از سرمایه‌گذاری در طلا می‌تواند کسب درآمد از رشد قیمت‌ها، حفاظت از سرمایه در برابر تورم یا تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری باشد. اما باید توجه داشت که سرمایه‌گذاری در طلا همانند هر نوع سرمایه‌گذاری دیگر، ریسک‌هایی به همراه دارد و می‌تواند در کوتاه‌مدت تحت تأثیر نوسانات قیمتی قرار گیرد.

معیارهای مهم در انتخاب بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا
اما برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا لازم است چند معیار داشته باشید. از جمله اینکه سبد دارایی صندوق دقیق بررسی شود چرا که سود شما بر مبنای ترکیب سبد دارایی آن صندوق نوسان پیدا می‌کند. همچنین یکی از مهمترین فاکتورها ارزش خالص دارایی‌های صندوق است که می‌تواند مبنای انتخاب شما باشد. طبق جدول های زیر صندوق های برتر به لحاظ ارزش خالص دارایی و بازدهی ماهانه آورده شده است. باید توجه داشت که بازدهی ماهانه در هر ماه می‌تواند بنا به دلایل متعدد از جمله نوسان قیمت دارایی‌ها یا تغییر در عملکرد صندوق متفاوت شود.

۱۰ صندوق طلا برتر کشور از نظر ارزش خالص دارایی‌ها در سال ۱۴۰۳

۱۰ صندوق طلا برتر کشور از نظر بازدهی ماهانه در سال ۱۴۰۳